つみたてライダー

投資信託を積み立てながら、HONDA-NC750Xで日本全国をツーリング!目標金額は50代前半で7,000万円です。

2020年4Q(10~12月)運用状況


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おはようございます、つみたてライダーです。

2020年4Q(10~12月)の運用状況を報告します。

 

あけましておめでとうございます。

2021年も「つみたてライダー」のご愛顧をよろしくお願いします。

 

資産配分の作成は、「わたしのインデックス」を活用しています。

myindex.jp

2020年の目標ポートフォリオです。

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2020年4Q(10~12月)の運用状況です。

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2020年3Q(6~9月)と比較して、約6.51%の増加です。 

takeman0908.hatenablog.com

 

主な要因は、11月からの株式上昇です。

2020年増減率は約1.60%、2019年からの増減率は約6.93%でした。

2020年1Q(1~3月)の影響を大きく受けました。 

takeman0908.hatenablog.com

 

依然、現金比率が高いため、投資信託の毎日積立を継続しています。

【保有商品】

<SBI証券>

  • 毎日積立:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)・・・分散投資
  • 保  有  中:<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド・・・売却予定
  • つみたてNISA:eMAXIS Slim 先進国株式・・・楽天証券へ移管
  • 個人型確定拠出年金iDeCo:eMAXIS Slim 先進国株式・・・年2回拠出

<楽天証券>

  • 毎月積立:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)・・・楽天カード決済
  • 保  有  中:eMAXIS Slim 先進国株式・・・SBI証券より移管

2020年3月のコロナ・ショックでは、連日のニューヨーク株式市場でサーキットブレーカー制度が発動され、個人投資家としての覚悟と胆力を試された経験でした。

ちなみに、2008年のリーマン・ショックでは運用及び積立金額が少額で初心者だったので、あまり恐怖心及び影響を感じませんでした。

大胆な追加投資は無理でしたが、10万円程度のスポット投資や毎日積立額を増額して市場に居続けた結果、お陰様で過去最高の資産残高を更新できました。 

 

次回の報告は、2021年1Q(1~3月)となります。

今後も淡々と積立投資を継続し、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の残高を増やしていきます。   

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